BERD și Uniunea Europeană au lansat în Muntenegru o facilitate financiară care permite băncilor locale să împartă riscul creditării IMM-urilor insuficient deservite.

Pe scurt

1. Facilitatea de partajare a riscului de portofoliu a fost lansată la Podgorica de BERD și Uniunea Europeană.

2. Instrumentul este cofinanțat de UE prin programul de garanții EFSD+.

3. BERD va acoperi până la 50% din riscul de credit pentru noi împrumuturi acordate de instituțiile financiare locale.

4. Facilitatea vizează microîntreprinderi și IMM-uri cu acces dificil la finanțare, inclusiv companii conduse de femei, de tineri sau active în zone rurale.

5. În Muntenegru, facilitatea este disponibilă în prezent prin Crnogorska komercijalna banka, CKB.

Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare și Uniunea Europeană au lansat în Muntenegru o facilitate de partajare a riscului de portofoliu, destinată îmbunătățirii accesului la finanțare pentru microîntreprinderi și întreprinderi mici și mijlocii.

Instrumentul a fost lansat la un eveniment organizat la Podgorica și face parte din eforturile BERD de a sprijini dezvoltarea incluzivă a sectorului privat în Balcanii de Vest. Facilitatea este cofinanțată de UE prin programul de garanții al Fondului european pentru dezvoltare durabilă plus, EFSD+.

Prin această facilitate, BERD va furniza instituțiilor financiare locale o garanție nefinanțată de partajare a riscului, care acoperă până la 50% din riscul de credit pentru împrumuturi noi. Obiectivul este reducerea barierelor de creditare pentru companiile care întâmpină dificultăți în accesarea finanțării, inclusiv din cauza lipsei garanțiilor sau a istoricului limitat de operare.

Instrumentul a fost recunoscut de Banca Centrală a Muntenegrului ca instrument de protecție nefinanțată a creditului. Această recunoaștere oferă reducere de capital pentru partea din expunere garantată de BERD.

Facilitatea urmărește să susțină o dezvoltare economică mai incluzivă și mai echilibrată, prin orientarea finanțării către segmente insuficient deservite ale mediului de afaceri. Printre acestea se află întreprinderile conduse de femei, întreprinderile conduse de tineri și IMM-urile care operează în zone rurale.

BERD și UE afirmă că, prin întărirea capacității băncilor de a acorda credite folosind propriile resurse, facilitează reziliența sectorului financiar din Muntenegru și deschid noi oportunități de finanțare pentru sectorul privat.

Deși lansarea oficială a avut loc în Muntenegru, facilitatea este introdusă și în alte țări din Balcanii de Vest. În Muntenegru, instrumentul este disponibil în prezent prin Crnogorska komercijalna banka, CKB.

„Această facilitate sprijinită de UE marchează un pas important în extinderea accesului la finanțare pentru întreprinderile insuficient deservite din Muntenegru. Prin partajarea riscului și combinarea instrumentelor financiare inovatoare cu asistență tehnică țintită, permitem mai multor întreprinderi mici să investească, să crească și să își consolideze contribuția la economie”, a declarat Aleksandra Vukosavljević, directoarea BERD pentru instituții financiare în Balcanii de Vest și Europa de Est.

Facilitatea este sprijinită și prin asistență tehnică finanțată de UE și printr-o contragaranție de primă pierdere oferită în cadrul EFSD+.

Valentina Di Sebastiano, manager de program la Delegația UE în Muntenegru, a legat instrumentul de pregătirea țării pentru aderarea la UE și de integrarea viitoare în piața unică.

„UE este dornică să sprijine dezvoltarea sectorului privat, având în vedere aderarea planificată a Muntenegrului la UE și integrarea în piața unică a UE. Un sector privat vibrant va asigura că Muntenegru poate profita pe deplin de oportunitățile legate de accesul la piața unică a UE, de peste 450 de milioane de persoane. În acest context, este fundamental ca IMM-urile să aibă mijloacele financiare pentru a se adapta și a crește. Prin punerea la dispoziție a întregii forțe a garanției resurselor UE, UE va ajuta băncile locale să sprijine mai eficient companiile locale, în special în sectoare mai riscante și mai inovatoare”, a declarat Valentina Di Sebastiano.

Lansarea instrumentului arată folosirea garanțiilor europene pentru a mobiliza creditare privată în țările candidate și în vecinătatea UE. În loc să finanțeze direct fiecare companie, mecanismul reduce o parte din riscul suportat de bănci, pentru ca acestea să poată extinde împrumuturile către firme care altfel ar putea fi refuzate sau ar primi finanțare în condiții mai restrictive.

Pentru Muntenegru, facilitatea vine într-un moment în care dezvoltarea sectorului privat este legată de pregătirea pentru piața unică europeană. Întreprinderile locale trebuie să se adapteze la cerințe de competitivitate, inovare și standarde europene, iar accesul la finanțare rămâne o condiție pentru investiții și creștere.

EFSD+ este instrumentul de garanții al Uniunii Europene folosit pentru mobilizarea investițiilor și sprijinirea dezvoltării durabile în țările partenere. În cazul Muntenegrului, garanția UE sprijină partajarea riscului între BERD și băncile locale, pentru a extinde creditarea către microîntreprinderi și IMM-uri.

BERD este unul dintre principalii finanțatori instituționali ai sectorului privat în Balcanii de Vest. Prin facilitatea lansată la Podgorica, banca și UE urmăresc să îmbunătățească accesul la finanțare pentru segmente ale economiei care întâmpină bariere mai mari în sistemul bancar, inclusiv întreprinderi conduse de femei, tineri și firme din zone rurale.

Instrumentul se înscrie în logica mai largă a sprijinului european pentru apropierea economică a Muntenegrului de Uniunea Europeană. Dezvoltarea IMM-urilor este relevantă atât pentru creșterea economică internă, cât și pentru capacitatea companiilor locale de a concura și colabora în piața unică după aderare.