O investigație antidrog a dus la o rețea globală de „banking” clandestin, cu 21 de suspecți arestați și active de 20 de milioane de euro identificate

O investigație începută în urmă cu cinci ani după interceptarea unei nave încărcate cu cocaină în largul coastelor Spaniei a dus autoritățile către o infrastructură financiară clandestină folosită, potrivit Europol, pentru finanțarea traficului internațional de droguri și spălarea veniturilor rezultate din activități criminale. Operațiunea condusă de Poliția Națională Spaniolă a dus la arestarea a 21 de suspecți, inclusiv a unei persoane desemnate de Europol drept High Value Target, iar active de aproximativ 20 de milioane de euro au fost identificate, confiscate sau înghețate.

Operațiunea DRAKKAR a început în februarie 2021, când Poliția Națională Spaniolă a interceptat o navă în largul coastelor Spaniei și a descoperit la bord 1.835 de kilograme de cocaină. Cei nouă membri ai echipajului au fost arestați, iar după confiscarea drogurilor nava a fost remorcată în portul Gijón. La scurt timp, vasul s-a scufundat după ce a început să ia apă printr-o fisură despre care anchetatorii suspectează că ar fi fost provocată de căpitan.

Investigația a căpătat o altă dimensiune după ce autoritățile au descoperit că la bord mai fusese ascuns un al doilea transport, de aproximativ 1.650 de kilograme de cocaină. Potrivit Europol, membri ai rețelei criminale ar fi intrat ulterior în epavă pentru a recupera această încărcătură. Ambele transporturi fuseseră încărcate în America de Sud în ianuarie 2021 și urmau să fie transferate pe mare către ambarcațiuni rapide, care să aducă drogurile la țărm în Spania.

Pe măsură ce anchetatorii au urmărit persoanele aflate în spatele transportului, dosarul s-a extins dincolo de operațiunea inițială. Au apărut legături cu alte activități suspectate de trafic de droguri din mai multe regiuni, iar urmărirea traseului banilor a dus către persoanele care ar fi finanțat transporturile și ar fi gestionat veniturile obținute. În acest fel, investigația a ajuns la o rețea financiară clandestină capabilă să mute rapid valoare între mai multe jurisdicții fără ca fiecare tranzacție să presupună un transfer bancar internațional convențional.

În centrul dosarului se află o rețea cunoscută de anchetatori sub numele de „Dubai Bank”. Europol spune că aceasta ar fi pus la dispoziția organizațiilor criminale sume importante de bani în diferite țări, uneori într-un interval foarte scurt, oferind infrastructura necesară atât pentru finanțarea transporturilor de droguri, cât și pentru deplasarea veniturilor rezultate din vânzarea acestora.

Mecanismul descris de Europol se bazează pe brokeri, compensări interne și folosirea unor active sau companii pentru echilibrarea transferurilor între jurisdicții. În loc ca banii să fie trimiși direct dintr-o țară în alta pentru fiecare operațiune, numerarul putea fi depus într-un loc, iar echivalentul să fie plătit beneficiarului în altă parte de un intermediar local. Soldurile dintre brokeri puteau fi regularizate ulterior prin tranzacții comerciale, conturi bancare, numerar sau transferuri de alte active.

Rețeaua ar fi funcționat pe bază de comision, iar anchetatorii au identificat și un mecanism simplu de autentificare a plăților în numerar. Un identificator unic, adesea seria unei bancnote, putea fi transmis între persoanele implicate în transfer, iar beneficiarul îl prezenta la ridicarea banilor pentru a demonstra că era destinatarul corect. Sistemul permitea efectuarea unor tranzacții în afara canalelor bancare tradiționale, dar păstra un mecanism de verificare între participanți.

Printre persoanele arestate se află un actor important al rețelei „Dubai Bank”, desemnat de Europol drept High Value Target. Agenția îl descrie ca pe un suspect care ar fi avut un rol central în furnizarea de servicii financiare pentru operațiuni majore de trafic de droguri la nivel mondial, ceea ce explică de ce investigația financiară a devenit treptat la fel de importantă ca ancheta privind transporturile de cocaină.

Principala zi de acțiune a operațiunii a avut loc în Spania la 22 iulie 2026 și s-a încheiat cu 15 arestări. Autoritățile spaniole au emis în paralel 19 mandate internaționale pentru suspecți aflați în afara țării, iar șase dintre acestea au fost deja executate: patru persoane au fost arestate în Emiratele Arabe Unite, una în Egipt și una în Țările de Jos.

Suspecții sunt cercetați pentru infracțiuni care includ participarea la o organizație criminală, trafic de droguri și spălare de bani. În paralel cu arestările, autoritățile au urmărit bunurile și conturile asociate persoanelor investigate, iar valoarea activelor identificate, confiscate sau înghețate a ajuns la aproximativ 20 de milioane de euro.

Această sumă include 48 de proprietăți evaluate la peste 14 milioane de euro, vehicule de lux în valoare de peste 1,6 milioane de euro și 121 de conturi bancare care conțineau aproximativ 2,3 milioane de euro. Ancheta financiară a identificat și o proprietate de lux în Ibiza despre care autoritățile suspectează că ar fi fost achiziționată cu fonduri provenite din activități ilegale.

Europol a sprijinit investigația prin schimb internațional de informații și prin analiză operațională și financiară, care au contribuit la identificarea unor intermediari importanți din rețea. Din octombrie 2024, dosarul a beneficiat și de o Operational Taskforce creată la nivelul agenției, iar în timpul operațiunii din Spania un specialist în spălarea banilor a fost trimis pe teren împreună cu un birou mobil.

Dimensiunea internațională a rețelei a făcut necesară cooperarea mai multor autorități. La investigație au contribuit instituții din Țările de Jos, Suedia și Statele Unite, inclusiv Drug Enforcement Administration, DEA, iar operațiunea a fost sprijinită și prin European Multidisciplinary Platform Against Criminal Threats, EMPACT, mecanismul european de cooperare împotriva criminalității organizate și grave.

Pentru anchetatori, una dintre mizele principale ale dosarului este infrastructura financiară din spatele traficului de droguri. Marile transporturi internaționale necesită capital înainte ca drogurile să fie vândute, iar veniturile obținute ulterior trebuie mutate între țări și integrate în circuite financiare care să le ascundă originea. Rețelele de underground banking pot furniza ambele servicii, făcând legătura dintre furnizorii de numerar, traficanți, brokeri și beneficiarii finali.

Operațiunea DRAKKAR arată cum o investigație pornită de la un transport concret poate avansa până la nivelurile financiare superioare ale criminalității organizate. În loc să se oprească la echipajul unei nave sau la persoanele care urmau să primească drogurile, ancheta a urmărit circuitul banilor și a ajuns la actorii suspectați că susțineau financiar mai multe operațiuni internaționale.

Underground banking desemnează sisteme informale sau clandestine prin care valoarea este transferată între persoane și jurisdicții în afara circuitelor bancare convenționale. Aceste mecanisme pot folosi numerar, brokeri, companii, conturi bancare sau tranzacții comerciale pentru a compensa sumele datorate între participanți.

Pentru organizațiile implicate în traficul de droguri, asemenea rețele pot fi folosite atât înaintea transportului, pentru finanțarea achiziției și logisticii, cât și după vânzare, pentru mutarea și spălarea veniturilor criminale. Investigațiile financiare permit autorităților să urmărească aceste structuri dincolo de operațiunile individuale de trafic și să identifice actorii care asigură infrastructura necesară funcționării lor.